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₹10,000 प्रति माह SIP आधारित शुरुआती निवेश पोर्टफोलियो

नीचे एक ₹10,000 प्रति माह SIP आधारित शुरुआती निवेश पोर्टफोलियो दिया गया है, जो निम्न तीन बातों पर आधारित है:

  1. कम Expense Ratio
  2. मध्यम से उच्च Risk सहनशीलता
  3. पिछले 3-5 वर्षों का अच्छा Performance

Table of Contents

🔰 ₹10,000/माह शुरुआती निवेश पोर्टफोलियो (2025 Edition)

कैटेगरी फंड का नाम राशि (₹) Risk Level 1Yr Return Expense Ratio
Index Fund HDFC Index Fund – Nifty 50 Plan ₹4,000 Very High ~2.7% 0.25%
Large Cap Fund Mirae Asset Large Cap Fund ₹2,000 Very High ~2.7% 0.50% (approx)
Mid Cap Fund Kotak Emerging Equity Fund ₹1,500 Very High ~10.45% 0.45%
✅ Debt / Liquid Fund SBI Liquid Fund ₹1,500 Low ~6.5% ~0.30%
Gold Exposure HDFC Gold ETF ₹500 Moderate ~13–15% ~0.35%
✅ Optional (Real Estate) Embassy Office Parks REIT ₹500 Moderate ~5–7% N/A

🔍 टोटल: ₹10,000/माह SIP


📌 निवेश रणनीति क्यों सही है?

  • Index Fund (HDFC): पूरे बाजार में निवेश, कम खर्च, कम मैनेजमेंट रिस्क।
  • Mirae Asset Large Cap: स्थिरता और भरोसेमंद कंपनियों में निवेश।
  • Kotak Mid Cap: ग्रोथ पोटेंशियल, थोड़ा उच्च जोखिम।
  • SBI Liquid Fund: आपात स्थिति के लिए सुरक्षित विकल्प।
  • Gold ETF: महंगाई से बचाव और पोर्टफोलियो Diversification।
  • REIT (वैकल्पिक): अचल संपत्ति से Passive Income, लेकिन थोड़ी अस्थिरता हो सकती है।

📈 फंड प्रदर्शन (पिछले 1 साल के रिटर्न के आधार पर):

  • HDFC Index Fund – Nifty 50 Plan: ~1.20%

  • Mirae Asset Large Cap Fund: ~7.93%

  • Kotak Emerging Equity Fund: ~9.58%

  • SBI Liquid Fund: ~7.15%

  • HDFC Gold ETF: ~29.92%

🧠 सुझाव:

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